淺述業(yè)主方工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

摘 要：風(fēng)險(xiǎn)管理最早是從企業(yè)經(jīng)營管理實(shí)踐中總結(jié)出來的，隨著項(xiàng)目管理技術(shù)的發(fā)展，風(fēng)險(xiǎn)管理就加入了項(xiàng)目管理的行列，形成了所謂的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理。風(fēng)險(xiǎn)指的是損失的不確定性，對(duì)工程項(xiàng)目管理而言，風(fēng)險(xiǎn)是指可能出現(xiàn)的影響項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的不確定的因素。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理包括項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析、應(yīng)對(duì)和監(jiān)控的過程，風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿于項(xiàng)目組織全過程。
關(guān)鍵詞：業(yè)主；工程項(xiàng)目；風(fēng)險(xiǎn)；管理

1、投資項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn)
    工程項(xiàng)目投資方（或業(yè)主）應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系，明確各層管理人員的相應(yīng)管理責(zé)任，以減少項(xiàng)目實(shí)施過程中的不確定因素對(duì)項(xiàng)目的影響。工程項(xiàng)目中業(yè)主的風(fēng)險(xiǎn)有如下幾種類型：
    1.1 投資項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn)
    1） 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)一般來自四個(gè)方面：一是由于消費(fèi)者的消費(fèi)習(xí)慣、消費(fèi)能力等發(fā)生變化，使得市場(chǎng)需求發(fā)生重大變化，導(dǎo)致項(xiàng)目的市場(chǎng)出現(xiàn)問題，市場(chǎng)供需總量的實(shí)際情況與預(yù)測(cè)值發(fā)生偏差；二是由于市場(chǎng)預(yù)測(cè)方法或數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，導(dǎo)致需求分析出現(xiàn)重大偏差；三是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)格局發(fā)生重大變化，競(jìng)爭(zhēng)者采取了進(jìn)攻策略，或者是出現(xiàn)了新的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，對(duì)項(xiàng)目的銷售產(chǎn)生重大影響；四是由于市場(chǎng)條件發(fā)生變化，項(xiàng)目產(chǎn)品和主要原材料的供應(yīng)條件和價(jià)格發(fā)生較大變化，對(duì)項(xiàng)目的收益產(chǎn)生了重大影響。
    2） 技術(shù)與工程風(fēng)險(xiǎn)。工程項(xiàng)目在可行性研究階段應(yīng)考慮的有技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)如：工程勘測(cè)資料和有關(guān)文件，工程設(shè)計(jì)文件，工程施工方案（新技術(shù)、新工藝、新設(shè)備是否與現(xiàn)行的生產(chǎn)和管理水平相匹配），工程物資，工程機(jī)械等；工程環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)如：自然災(zāi)害，巖土地質(zhì)條件和水文地質(zhì)條件，氣象條件，引起火災(zāi)和爆炸的因素等。
    3） 組織管理風(fēng)險(xiǎn)。由于項(xiàng)目管理模式不合理，項(xiàng)目?jī)?nèi)部組織不當(dāng)、管理混亂或者主要管理者能力不足，或由于項(xiàng)目存在眾多參與方，各方的動(dòng)機(jī)和目的不一致等導(dǎo)致影響項(xiàng)目的進(jìn)展和項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
    4） 政策風(fēng)險(xiǎn)。政策風(fēng)險(xiǎn)主要是指國內(nèi)外政治經(jīng)濟(jì)條件發(fā)生重大變化或者政策調(diào)整，導(dǎo)致項(xiàng)目既定目標(biāo)難以實(shí)現(xiàn)。包括經(jīng)濟(jì)政策、技術(shù)政策、產(chǎn)業(yè)政策等，涉及稅收、金融、環(huán)保、投資、土地、產(chǎn)業(yè)等政策的調(diào)整變化。規(guī)避政策風(fēng)險(xiǎn)更是項(xiàng)目決策階段的重要內(nèi)容。
    5） 環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)是由于對(duì)項(xiàng)目的環(huán)境生態(tài)影響分析深度不夠或環(huán)境保護(hù)措施不當(dāng)，引起項(xiàng)目的環(huán)境沖突，帶來重大的環(huán)境影響，從而影響項(xiàng)目的建設(shè)和運(yùn)營；社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)是指由于對(duì)項(xiàng)目的社會(huì)影響估計(jì)不足，或者項(xiàng)目所處的社會(huì)環(huán)境發(fā)生變化，給項(xiàng)目的建設(shè)和運(yùn)營帶來困難和損失的可能性，社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的影響很廣，包括宗教信仰、社會(huì)治安、文化素質(zhì)、公眾態(tài)度等方面，因而社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別難度極大。
    6） 其他風(fēng)險(xiǎn)：如：與國家控制的項(xiàng)目相沖突，導(dǎo)致項(xiàng)目開發(fā)壽命縮短；如投資估算度準(zhǔn)確及融資方案是否可靠；物價(jià)上漲引起投資膨脹。

2、風(fēng)險(xiǎn)管理
    風(fēng)險(xiǎn)管理是為了達(dá)到一個(gè)組織的既定目標(biāo)，而對(duì)組織所承擔(dān)的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理的系統(tǒng)過程，其采取的方法應(yīng)符合公眾利益、人身安全、環(huán)境保護(hù)以及有關(guān)法規(guī)的要求。風(fēng)險(xiǎn)管理包括策劃、組織、領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)和控制等方面的工作。業(yè)主方在風(fēng)險(xiǎn)管理中要依靠咨詢、設(shè)計(jì)和工程師，但業(yè)主本身一定要有比較強(qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，特別是在重大決策時(shí)注意分析風(fēng)險(xiǎn)因素，確定并采取防范措施，這樣才能正確管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。
    項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)形成風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，它包括：風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)；風(fēng)險(xiǎn)管理范圍；可使用的風(fēng)險(xiǎn)管理方法、工具以及數(shù)據(jù)來源；風(fēng)險(xiǎn)分類和風(fēng)險(xiǎn)排序要求；風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)和權(quán)限；風(fēng)險(xiǎn)跟蹤的要求；相應(yīng)的資源控預(yù)算。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理流程包括：項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)和項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制。
    1）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：重視資料的收集，收集項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的信息，確定風(fēng)險(xiǎn)因素，編制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)因素識(shí)別應(yīng)特別注意借鑒歷史經(jīng)驗(yàn)，特別是后評(píng)價(jià)的經(jīng)驗(yàn)；同時(shí)可運(yùn)用“逆向思維”方法來審視項(xiàng)目，尋找可能導(dǎo)致項(xiàng)目“不可行的因素”，以充分揭示項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)來源。
    2）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：利用已有數(shù)據(jù)資料（主要是類似項(xiàng)目有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的歷史資料）和相關(guān)專業(yè)方法分析各種風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的概率；分析各種風(fēng)險(xiǎn)損失量，包括可能發(fā)生的工期損失、費(fèi)用損失以及對(duì)項(xiàng)目工程的質(zhì)量、功能和使用效果等方面的影響；根據(jù)各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失量，確定各種風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)量和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。此項(xiàng)程序通過匯總數(shù)據(jù)資料，采取風(fēng)險(xiǎn)概率估計(jì)方法和風(fēng)險(xiǎn)影響估計(jì)兩類方法進(jìn)行評(píng)估。
    3）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)：常用的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、減輕、自留、轉(zhuǎn)移及其組合等策略。制訂風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃，估算風(fēng)險(xiǎn)管理所需費(fèi)用，并將之納入項(xiàng)目費(fèi)用計(jì)劃。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)指的是針對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)。
    4）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制：在項(xiàng)目進(jìn)展過程中收集和分析與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的各種信息，預(yù)測(cè)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)及制訂相應(yīng)的應(yīng)爭(zhēng)預(yù)案，對(duì)其進(jìn)行監(jiān)控并提出預(yù)警。
    2.2 常用的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策：
    任何經(jīng)濟(jì)活動(dòng)都可能有風(fēng)險(xiǎn)，我們應(yīng)該設(shè)法采取措施，以降低、規(guī)避、分散或防范風(fēng)險(xiǎn)。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策主要有以下幾種：
    1）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防：在工程項(xiàng)目立項(xiàng)決策時(shí)，認(rèn)真分析風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生頻率高、可能造成嚴(yán)重?fù)p失的項(xiàng)目不予批準(zhǔn)，或采用其他的替代方案。對(duì)已發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)苗頭采取及時(shí)的預(yù)防措施。
    2）風(fēng)險(xiǎn)降低：可能通過修改原設(shè)計(jì)方案，或是增加合作者和入股人來降低和分散風(fēng)險(xiǎn)，
    3）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：對(duì)于不易控制的風(fēng)險(xiǎn)，業(yè)主方一般可采用兩種轉(zhuǎn)移方法：A、通過簽訂協(xié)議書或合同將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給設(shè)計(jì)方或承包商，但是如果對(duì)方比較有經(jīng)驗(yàn)時(shí)，可能導(dǎo)致比較高的報(bào)價(jià)。B、保險(xiǎn)。即對(duì)可能遇見的風(fēng)險(xiǎn)去投保，這是防范風(fēng)險(xiǎn)的最主要的方式。對(duì)于咨詢、設(shè)計(jì)或監(jiān)理公司，可要求他們?nèi)ネ堵殬I(yè)責(zé)任保險(xiǎn)，在這些公司由于疏忽或工作中的錯(cuò)誤（如設(shè)計(jì)錯(cuò)誤）而引起損失時(shí)，由保險(xiǎn)公司進(jìn)行賠償；對(duì)承包商方面，可要求投保工程一切險(xiǎn)、第三方責(zé)任險(xiǎn)等。
    4）風(fēng)險(xiǎn)自留：即使對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了認(rèn)真的分析與研究，但總是有一部分風(fēng)險(xiǎn)是不可預(yù)見的，因而業(yè)主方對(duì)這種自留風(fēng)險(xiǎn)只有采用在預(yù)算價(jià)中自留風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)的方法，以應(yīng)付不測(cè)事件。

3、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)注意的幾個(gè)方面
    3.1 力求工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)確性、完整性和系統(tǒng)性
    根據(jù)項(xiàng)目的WBS（工作分解結(jié)構(gòu)）及管理范圍，對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分解，根據(jù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的相互關(guān)系，將其分解成若干個(gè)子系統(tǒng)，分解的程度應(yīng)足以使人們較為容易地識(shí)別出項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，使風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別具有較好的準(zhǔn)確性、完整性和系統(tǒng)性；召開風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估會(huì)，建立的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別報(bào)告應(yīng)求得項(xiàng)目參與各方的一致意見。
    3.2 重視風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究
    風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究應(yīng)貫穿于可行性研究的全過程，可行性研究是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，而風(fēng)險(xiǎn)因素又可能存在于技術(shù)、市場(chǎng)、工程、經(jīng)濟(jì)等各個(gè)方面，根據(jù)各個(gè)項(xiàng)目的自身情況，應(yīng)結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)，針對(duì)特定項(xiàng)目主要的或關(guān)鍵的風(fēng)險(xiǎn)因素提出必要的措施，將其影響降低到最小程度；風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究必須立足于現(xiàn)實(shí)客觀的基礎(chǔ)之上，提出的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策應(yīng)是切實(shí)可行的，不僅是技術(shù)上可行，且從財(cái)力、人力和物力方面也是可行的；規(guī)避防范風(fēng)險(xiǎn)是要付出代價(jià)的，在風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究中應(yīng)將規(guī)避防范風(fēng)險(xiǎn)措施所付出的代價(jià)與該風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失進(jìn)行權(quán)衡，其風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策必具經(jīng)濟(jì)性，旨在尋求以最少的費(fèi)用獲取最大的風(fēng)險(xiǎn)效益；風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究是項(xiàng)目有關(guān)各方的共同任務(wù)，項(xiàng)目的相關(guān)參與各方都應(yīng)積極參與和協(xié)助進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究，并真正重視風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究的結(jié)果。
    3.3 落實(shí)項(xiàng)目應(yīng)對(duì)計(jì)劃中的應(yīng)對(duì)措施在項(xiàng)目管理期間的執(zhí)行力，并不斷地識(shí)別、分析和觀測(cè)新風(fēng)險(xiǎn)，保持對(duì)已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和“觀察清單”中的風(fēng)險(xiǎn)的跟蹤，重新分析現(xiàn)存的風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)測(cè)不可預(yù)見事件的引發(fā)條件，監(jiān)測(cè)殘留風(fēng)險(xiǎn)，評(píng)審風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的實(shí)施效果；風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制過程還包括更新組織過程資源，其中包括為了有利于未來項(xiàng)目所建立的項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)數(shù)據(jù)庫和風(fēng)險(xiǎn)管理模板。
    3.4工程項(xiàng)目組織過程結(jié)束后，及時(shí)出具項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理成果，為以后同類項(xiàng)目提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和經(jīng)驗(yàn)。（資料來源：項(xiàng)目管理者聯(lián)盟）

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